מתקרבים לגיל פרישה? תכנון פרישה נכון יציל את כספי הפנסיה שלכם מהמפולת בשוק ההון בעקבות נגיף הקורונה

נגיף הקורונה שמתפשט בימים אלה בעולם בקצב מסחרר גורם למשבר בריאותי,
ולפגיעה חמורה לא פחות, ואולי אפילו יותר, בכלכלה העולמית.

גם מי שלא מושקע ישירות בשוק ההון מושפע ממנו – בגלל שכל המוצרים הפיננסיים
והפנסיוניים שלנו כגון: קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל, ביטוחי מנהלים,
סובלים מהפסדים, בחלק מהמקרים כבדים, בגלל המפולת בשוק ההון.

אם לגבי הפן הבריאותי ההמלצות הן בעיקר להירגע ולצמצם פעילות לא הכרחית,
אך שמדובר באדם שקרוב לגיל פרישה בפרט ורוצה להציל את הפנסיה שלו כדאי
דווקא להילחץ במידה מסוימת – ולנקוט במספר פעולות קריטיות.

אי ודאות עצומה ומשבר חמור במיוחד

בימי שגרה רוב בני האדם לא מקדישים יותר מדי תשומת לב לפנסיה שלהם.

אבל הימים הנוכחיים הם ממש לא ימי שגרה, וחשוב מאוד להבהיר שהמוצרים שנועדו
להבטיח רמת חיים סבירה אחרי גיל הפרישה מהעבודה נמצאים בסיכון.

קרנות פנסיה מפסידות כסף, קרנות השתלמות מאבדות מערכן, השווי של פוליסות
חיסכון עלול להיחתך בצורה חדה, קופות גמל לפי תיקון 190, ביטוחי מנהלים
המוצרים האלה מבוססים – כל אחד במידה אחרת כמובן – על שוק ההון.

כשבבורסה המסכים אדומים, קצבת הפנסיה שלך עלולה להתכווץ משמעותית
כמו גם תכניות החסכון ותיקי ההשקעות השונים.

כך היה במשברים קודמים, והדוגמה הטובה ביותר היא
המשבר הכלכלי הגלובלי של 2008 שריסק לא מעט פנסיות וחסכונות.

מי שנערך בזמן – מזער נזקים והצליח להציל את הכסף (כסף שעבד עבורו קשה במשך שנים רבות).
מי שלא הבין מיד עד כמה הוא חשוף לשוק ההון – ושילם מחיר יקר.

איך תכנון פרישה מציל את הפנסיה?

תכנון פרישה הוא רעיון טוב מאוד בכל מצב, והוא הופך למצוין ואפילו הכרחי
כשנגיף הקורונה מחולל כאוס בשוקי ההון בכל העולם.

סיבה אחת לכדאיות של תכנון הפרישה היא שבזכותו תוכל להגיע למצב שבו
לא יידרש ממך תשלום מס הכנסה על החסכונות והרווחים מההשקעות שלך
לאורך כל החיים – וכמובן שמדובר בסכומי כסף משמעותיים מאוד.

עוד סיבה טובה לבצע תכנון פרישה בעזרת אנשי מקצוע מיומנים
היא האפשרות שלך למשוך סכומי כסף חד פעמיים, פטורים ממס.

בנוסף מקנה לך התהליך – שמורכב מ-3 מפגשים ובמידת הצורך גם יותר –
כלים לניהול נכון של כל המשאבים הפיננסיים העומדים לרשותך בהמשך החיים.

שימוש אופטימלי בכספים שנצברו בעבודה קשה לאורך שנים רבות מאוד,
מבטיח מילוי מלא של כל צורך בהתאם לנסיבות הרפואיות והכלכליות שלך,
ושקט נפשי ואיכות חיים טובה יותר עבורך.

בימים אלה כאמור כדאי לך במיוחד לתכנן את הפרישה – וכך למצוא את המענה
הטוב ביותר לבעיות שיוצר הנגיף המסוכן ובפרט להציל את כספיי הפנסיה שלך.

חברת אג’נדה – המקום הנכון ביותר לתכנון פרישה מקצועי עבורך

תכנון פרישה מדויק ומשתלם הוא המומחיות של חברת אג’נדה.
חברת אג’נדה עוסקת כבר שנים רבות בניהול סיכונים
ובמציאת פתרונות נכונים בכל מצב בתחומי הפנסיה והחיסכון.

לחברת אג’נדה שלל שיתופי פעולה עם גופים מובילים במשק
גם בסקטור הפרטי וגם במגזר הציבורי ובהם למשל:
הפניקס, אלטשולר שחם, אנליסט, מגדל, מיטב דש,
פסגות ועוד אלפי לקוחות שכבר הרוויחו  סכומי כסף משמעותיים
וקצבאות זקנה שמעניקות להם רווחה כלכלית בגיל השלישי.

המומחים של חברת אג’נדה נבחרים באופן מוקפד במיוחד,
עוברים עוד ועוד הכשרות מעמיקות ונבחנים באופן שוטף,
על מנת שיוכלו לספק לכל לקוח את השירות המקצועי והמצטיין ביותר.

בחברת אג’נדה מודעים לגודל האחריות, ובפרט בעיתות משבר כמו זו הנוכחית,
ולכן משקיעים את כל המאמצים הנדרשים כדי להבטיח – ולקיים! – פנסיה מרבית לכל אדם.

אל תתנו לקורונה לאיים על קצבת הזקנה שלכם.
אל תתנו למשבר הכלכלי לפגוע ברמת החיים כיום ובעתיד.

זה הזמן לקבוע פגישת היכרות בחינם – ולהציל בימים קשים אלו את
החסכונות הפנסיוניים ואת קצבת הפנסיה שלכם.